【新NISAの罠】毎月分配型が買えない！？迷走の末に私が「成長投資枠」で選んだ納得の1本とは？

「投資の成果を、毎月のお小遣いとして実感したい！」そんな思いで新NISAの準備を始めた私を待っていたのは、意外な「落とし穴」でした。今回は、私が当初目をつけていた人気ファンドを諦め、最終的にどの銘柄を、なぜ選ぶに至ったのか。その試行錯誤のプロセスを赤裸々に公開します。

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憧れたのは「世界成長株」の分配金

最初に検討していたのは、SNSや掲示板でも話題の「WCM 世界成長株厳選ファンド（予想分配金提示型）」でした。
世界の成長企業に厳選投資し、基準価額に応じてしっかり分配金が出る。「これなら資産も増えて、キャッシュフローも潤う！」と、夢は膨らむばかり。

次に候補に挙げたのは、老舗の「インベスコ世界厳選株式オープン（毎月決算型）」。
20年以上の実績があり、毎月決まった額の分配金を出し続ける安定感に惹かれました。

しかし、ここで衝撃の事実を知ります。
「毎月分配型は、新NISA（つみたて・成長投資枠）では一切買えない」のです。

国の「長期的な資産形成を」という方針は理解できますが、やはり分配金が欲しい。税金を払って特定口座で買うか、非課税メリットを取るか……。投資家としての優先順位が試される瞬間でした。

悩んだ末に出した結論は、「非課税メリットを捨ててまで、毎月分配にこだわる必要はない」ということ。
分配金にかかる約20%の税金は、長期で見ると大きな差になります。そこで視点を変え、「NISA成長投資枠で買える、高水準の分配金ファンド」を探しました。

そこで出会ったのが、『しんきん好配当利回り株ファンド（3ヵ月決算型）』（愛称：四季絵巻）です。

なぜ、派手な海外成長株ではなく、日本の高配当株を選んだのか。そこには3つの明確な理由があります。